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开放、创新,自贸区金融改革稳步前行

日期:2016-10-19


金融时报、浦东时报            报导时间:2016年10月19日

上海自贸区金融改革红利持续释放

      开放、创新,是上海自贸区金融改革的关键词,从“金改51条”到“金改40条”,自贸区走出了不断探索、勇担先锋的改革之路,并以服务实体经济为目标,持续释放着金融改革的红利。

      以陆家嘴片区为例,作为自贸区金改创新承载地,在上海自贸区扩展至陆家嘴片区后,陆家嘴管理局通过建立健全与监管部门、地方政府之间的信息交换和方案解决平台,配合“一行三局”,加快推动各类金融创新业务落地。

  陆家嘴管理局局长王华表示,上海自贸区共推进了两批共计54项扩大开放措施,其中涉及服务业的有37项,目前再保险经纪、融资租赁、船舶管理、律师事务所和外资资产管理等一批涉及金融、航运和贸易新兴服务业领域的项目,均已在陆家嘴片区落地。

  2015年9月,国务院出台政策,鼓励金融租赁企业在自贸区开展专业的金融租赁业务。目前,已有交银、华融和招银3家金融租赁公司在陆家嘴片区设立了航空、航运方面的专业子公司;自贸区允许融资租赁公司兼营保理业务。截至今年7月底,陆家嘴片区已有141家融资租赁公司享受到这一优惠政策;依靠负面清单框架,2015年9月,英国安本获批在陆家嘴片区设立安本投资管理公司,突破了外商成立独资资产管理公司的限制。目前,来自美、法、日等6个国家的20余家知名资产管理机构已经或拟在陆家嘴片区设立独资子公司……

  “上海自贸区‘金改40条’通过推出创新实例、形成创新成果并逐步扩大效应的已有18条,这些自贸区制度创新的成果在陆家嘴片区已初见成效。”王华介绍。
 
金融产品和服务创新方兴未艾
 
        在上海自贸区改革开放大潮中,商业银行既是自贸区建设的主力军之一,又是金融创新的弄潮儿,凭借先行先试的制度优势,在组织机构重构、产品服务创新以及提升跨境金融综合服务能力上多管齐下。

        很多银行机构表示,自贸区并非政策洼地,而是创新高地;自贸区业务也并非单纯追求量的突破,而是以此提升金融服务功能。因为跨境金融服务借助自贸区走向国际市场后,意味着将在全球市场内与外资银行同台竞技,既蕴藏着机遇,又面临着巨大挑战。因此,上海各大银行机构在跨境投融资金融服务创新上下苦功、练内功,并将创新成果和自贸区改革红利通过机构联动和业务联动传导到其他地区。 

       “在总结三年来金融创新经验的基础上,我们向市场推出了‘自贸池’、‘自贸投’、‘自贸赢’、‘自贸融’系列产品。”上海银行某位副行长表示。 

        上海自贸区金融改革主要围绕自由贸易账户、推广人民币跨境使用、利率市场化、外汇管理制度改革、投融资汇兑便利五个方面,银行机构的创新也围绕这五个主题展开。
 
        以上海银行为例,据介绍,“自贸投”既方便境内企业走出去投资,又便利了境外企业到中国投资。“自贸融”则是境内银行给境内外公司的FT账户直贷,可与国外融资体系更好接轨,减少企业融资成本和财务费用。“自贸池”是指人民币跨境资金池、投资性跨国公司外汇管理资金池,可实现跨国公司境内外资金更加灵活调动,减少审批流程,实现汇兑结算便利。“自贸赢”是利用境内、境外在一段时间内的利率、汇率差异,应用衍生工具,帮助企业减少汇兑成本,降低汇兑风险。 

        随着监管部门在银行业负面清单管理模式上不断探索,鼓励银行机构自主创新,商业银行的市场创新活力得到激活。
 
        上海自贸区金融改革既是为了探索打破金融创新中的制度性障碍,又是基于企业的实际需求。上海银行依托自身的现金管理平台和托管框架,推出了满足企业综合金融服务需求的现金管理产品。目前该行已与6家集团企业签署了战略合作协议并正式开展合作,资金规模超过6.2亿美元。 

        业内专家分析,此项业务的突破点在于跨国公司总部可使用归集资金开展境内外股权投资,同时跨国公司总部与境外既有总部的职能转移,允许总部之间以股本或拆借往来方式实现资金双向流动。其推广应用的价值在于满足了投资型跨国公司外汇资金集中管理的需求,有利于丰富自贸试验区跨国公司总部类型,吸引包括资产管理、投资银行、股权投资等国际资本集聚。
 
        商业银行的产品和服务创新,使得金融对实体经济的服务功能不断拓展和丰富。截至2016年8月末,上海银行累计为企业搭建26个跨境人民币资金池,涉及制造业、商贸、文化传媒、互联网科技类公司等。自贸区人民币双向现金池1至8月累计跨境资金流动超过89亿元,流入流出金额基本平衡。有近25%的人民币双向现金池是为在区内有机构的外地企业集团搭建,显示出上海国际金融中心的“集聚效应”。